主营业务:为小微企业和个人提供最灵活、快捷、便利的小额贷款服务.
服务热线:0511-85580668

www.manbetx.com

News

行业新闻

您当前的位置:

首页 > 行业新闻

中贷协第三方服务平台上线产品及服务介绍

时间:2016-12-13 9:25:23  作者:admin  打印本文


        为更好的为协会小贷公司类会员服务,充分发挥协会服务类会员的专业优势,中贷协于2015年在官方网站的会员专区建立了“第三方服务平台”,提供各类产品试用、服务体验和业务对接等网上服务,并陆续上线了江苏金农、东方金科、安硕信息、微金时代、互融时代、盈丰科技、百融金服、汇法网、同盾科技、长安新生等两大类十家服务类会员公司的产品及服务。欢迎会员积极试用,并向中贷协提出意见,建议。

        现在情况集中介绍如下:


        一、第一类主要是6家公司提供的业务系统试用服务。5家公司通过部署在云平台的网页版系统提供在线试用。如微金时代的“小贷通”产品可直接通过中贷协网站会员专区登录在线试用。江苏金农、东方金科、盈丰科技和互融科技的业务系统产品需填写试用申请表,通过邮件向协会及公司提出申请,由服务公司反馈,提供试用账号和密码,试用到期后可重新申请。几家公司的系统都是专为小额贷款公司从业务拓展、贷款受理到贷款结清、风险控制到客户服务等全业务流程开发,服务于贷款审批、合同管理、以及流程管理等全业务需求。具有功能全面,操作简单等特点。另外安硕公司的业务系统为单机版,填写“企业名称”、“联系人姓名”、“电话”等基本信息申请试用,1-2个工作日会有客服人员联系公司,提供试用账号和密码,并将系统的安装程序及使用手册通过邮件发送给联系人,试用期3个月,到期后可重新申请。

        (一)江苏金农的小贷云平台可实现信贷业务的标准化、流程化、规范化管理,功能涵盖了客户管理、贷款受理、合同管理、贷款审批、发放、回收、到期预警、贷后检查等信贷业务流程。全面的贷后预警报表、预警短信及贷款到期提醒报表、提醒短信,能有效提高回款率,减少营业损失。帮助小贷公司有效防范业务风险,降低运营成本,提高工作效率。江苏金农股份有限公司,以“小额贷款综合云服务平台”为核心,在全国率先打造省级“小贷云服务模式”,为小贷公司集中、在线提供财务核算、信贷业务、产品创新、辅助监管、综合培训等全方位支撑,减少小贷公司IT投入成本,实现行业集约发展与统一监管,经济与社会效益显著,得到相关政府、监管机构与小贷公司的高度认可。

        (二)东方金科的小额贷款业务管理系统满足“统一集中、急用先行、全程覆盖、灵活高效”四个目标。系统分为业务流程管理和信息管理两大部分。流程管理部分是针对小贷公司客户全部信贷业务周期的流程进行管理;信息管理部分则是在业务流程中形成的数据基础上,对客户和业务信息进行管理,主要包括:客户信息管理、授信管理、贷款管理、财务接口、短信平台接口、统计分析等功能。

        (三)北京微金时代小额贷款综合业务系统(简称:小贷通)是根据小额贷款公司业务管理需求以及整个业务流程中的信息采集、风控管理、业务审批、核算、财务等需要而研发的一套综合性管理平台。小贷通成功引入了身份信息的真伪校验、人脸识别、大数据征信报告、大数据催收机制等大数据风控措施,有效地协助小额贷款公司在全面管理业务流程的同时严谨的防控风险。

        (四)安硕信息的AmarCredit是一套专业的小额贷款业务管理系统,同时也是集设计、开发、测试、部署和运维于一体的小额贷款系统实施环境。以“全面业务流程、全面营销管理、全面过程管控、全面应用整合”为设计理念,充分体现了灵活的全流程特色、良好的业务营销体验、全过程操作风险的控制、可配置的互动接口与应用整合能力,同时具有良好操作体验。实现了业务流程的完全可配置化,以及整合各渠道应用,提升业务操作效率。通过全面规范业务流程,采用电子手段控制业务流转进程,并且支持物理身份认证,并结合多级权限认证体系,同时能通过客户关系网络挖掘其关联关系,防止信贷风险。产品目前正在为超过200家的小贷公司及村镇银行提供高品质服务。

        (五)盈丰科技的小额贷款业务管理系统是根据小额贷款公司业务特色专门调整开发的适合小额贷款公司的信贷管理平台。它以财务核算和风险控制为中心,集成客户管理、合同管理、贷款计息、还贷还息、电子审批、报表统计分析、安全维护,以及银行支付、短信服务等日常业务一体化的综合信息平台,实现小额贷款行业的合规、有序经营和监管的需要。系统贷前的多级审核实现了贷款前有效的风险把控。强大的贷款收回功能帮助小贷公司处理现金还款、转账还款、提前结清、结账日变更等业务的需求。系统分前后台两部份,前台负责业务操作,后台负责参数设置,提高了系统的安全性。

        (六)互融时代的互融云小额贷款系统是根据小额贷款公司业务管理需求以及小额贷款的整个业务流程中发生的手续、交易、核算等业务而研发的一套计算机软件管理系统。系统完全自主研发,拥有国家版权局著作权证书,不仅能够帮助现有小额贷款公司完善业务、合理规划管理、把控风险、减少贷款坏账率,还为网贷平台拓展线下业务提供了一整套的解决方案。


        二、第二类是4家公司提供的信息产品服务,为小贷公司验证客户的信息真实性,查询客户有无涉诉涉案信息,有无失信记录,为用户生成客户报告。

        (一)百融金服的风险罗盘系统,是结合了百融大数据和云计算打造的贷前产品平台,【在线审批】、【规则中心】、【风向标】是风险罗盘三大利器,兼顾高效率、低门槛和智能化三大优点,提供了一整套简便的风险策略定制、反欺诈应用、线上审批和风险识别的全流程,并支持客户持续优化。风险罗盘系统包括反欺诈和信用风险评估两大类产品,可根据客户实际需求进行规则配置,用户输入“姓名”“身份证号”“手机号”三个必填信息后,通过对客户移动设备的验证,手机和银行卡的实名验证,并对客户的航班行为、学位信息、企业信息核对,结合客户的还款能力,还款意愿及稳定性等多维度因素做出评估,生成评分。若评分命中规则总权重超阈值的,系统建议拒绝申请,命中但未超阈值的,建议人工审核,未命中规则的,系统会审核通过。风险罗盘作为一站式风控服务平台,降低了客户对接成本,支持了客户使用的灵活性、自主性,旨在帮助各类型的客户识别、侦测、防范风险,以降低风控成本,最终实现整体运营效率的提升。

        (二)汇法网的风险信息网是国内领先的基于法律大数据应用的风险(信用)信息平台,汇集了司法诉讼信息,例如有无失信信息,法院的执行信息,行政处罚(执法)信息、比如对企业的行政处罚,个人驾照计分临界满分的公告等方面信息,可以帮助客户在贷前预防风险、在贷后监控风险变化、极大的节省了用户在做资信调查、财产调查的时间成本及人力成本。这些数据信息大部分来源于政府机构,包括法院,公安,税务,海关,还有些来源于客户,例如银行,小贷公司、征信公司,融资租赁公司等。执行案件信息查询,涵盖全国三千余家法院。汇法风险信息网的执行数据不仅覆盖了最高人民法院的被执行人信息查询网的执行信息,而且还包括了各地方法院的执行公开信息、执行曝光信息及执行惩戒信息。用户登录后可以通过查询了解目标客户的有无执行立案信息、财产是否被查封、是否被列入了限制高消费名单、是否被限制出境、是否被限制招投标。诉讼信息查询,输入证件号码和查询码并点击查询。提供面向全国的诉讼记录查询、信息类别包括个人或企业的立案信息、开庭信息、送达公告、案件审理流程、判决书、裁定书等裁判文书。

        (三)同盾科技系统为协会会员开通了贷前审核、贷后监控等服务;贷前审核针对借贷申请环节,为信贷机构提供的一套信贷风控服务。该服务运用大数据技术,将申请材料、不良信用记录和多平台借贷记录等信息加以整合,有效识别团伙欺诈、机构代办等高风险行为,帮助信贷机构降低风险、减少资金损失。贷后监控服针对贷后管理环节,为信贷机构提供的一套信贷风控服务。该服务通过扫描借款人的新增风险,如其他平台借款申请、其他平台逾期、法院失信记录、法院执行记录、助学贷款逾期、手机号停用、用户常用地址变动、工作地址变动等,帮助信贷机构动态监控借款人的信息变更,及时发现可能不利于贷款按时归还的问题,并调整相应的催收策略,更好的解决坏账隐患。信息核验服务开通了实名认证、人像对比、银行卡姓名核验、银行卡手机号核验、手机号身份证核验、手机号姓名核验等服务,通过提交姓名、身份证号信息,手机号信息,银行卡信息等,核验该是否真实。有效整合权威数据源,一站式对用户资料真实性进行验证审核,为银行、互联网金融、电商等众多行业的风险把控提供基础。

        (四)长安新生的泰美斯智能风险决策系统由专业风险管理技术团队精心打造。通过构建业内领先的大数据风控平台,整合国内权威的第三方数据资源,应用先进的反欺诈和风险控制模型,为金融机构提供精准直观的个人客户报告。报告内容涵盖身份信息核验、公检法负面信息排查、不良借贷行为排查及通信信息排查等多维度客户画像信息,帮助合作机构有效防控个人欺诈及信用风险,提升合作机构整体风险防控水平。

来源:中国小额贷款公司协会)